Ativando dados para experiências personalizadas

Como criamos dicas financeiras para gerar engajamento contínuo dentro do aplicativo.

Contexto

Após a automatização da atualização de renda por meio do Open Finance, surgiu uma nova pergunta estratégica: o que podemos fazer com esses dados para beneficiar o cliente no dia a dia?

A partir dessa provocação, nasceu a iniciativa de criar uma área dentro do aplicativo que traduzisse informações financeiras em orientações práticas e personalizadas, fortalecendo o relacionamento do usuário com a instituição.

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O problema

• Dados compartilhados pouco utilizados;
• Falta de benefícios visíveis para o usuário;
• Engajamento baixo após a conexão;
• Dificuldade em transformar dados brutos em insights acionáveis;
• Oportunidade de aumentar retenção e conversão.

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Objetivos

• Criar valor recorrente para o usuário;
• Aumentar engajamento no app;
• Tornar dados financeiros compreensíveis;
• Estimular permanência no ecossistema;
• Apoiar estratégias de monetização e cross-sell.

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Meu papel no projeto

Como Product Designer, atuei em parceria com times de Produto, Dados e Marketing, com foco em:

• Explorar oportunidades de uso dos dados;
• Desenhar experiências personalizadas;
• Estruturar o módulo de dicas financeiras;
• Prototipar interfaces;
• Validar conceitos com usuários;
• Apoiar a evolução do produto.

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Processo

1. Exploração de oportunidades

Conduzimos workshops e sessões de ideação para entender:

• Que tipo de recomendações fariam sentido;
• Como apresentar insights financeiros;
• Tom de comunicação;
• Dúvidas e inseguranças;
• Frequência e momento das interações.

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2. Definição da experiência

Estruturamos:

• Um hub central de dicas;
• Tipos de recomendações;
• Jornadas personalizadas;
• Gatilhos baseados em comportamento e dados.

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3. Prototipação

Criamos wireframes para:

• Área de dicas financeiras;
• Cards personalizados;
• Detalhes das recomendações;
• Chamadas para ação (CTAs).

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4. Interface final

As telas finais focaram em:

• Clareza;
• Relevância;
• Simplicidade;
• Visualização dos benefícios;
• Integração com produtos financeiros.

Telas principais:

• Hub financeiro;
• Cards de recomendação;
• Detalhe das dicas;
• Produtos relacionados;
• Variações.

Protótipo navegável — fluxo principal validado

Este protótipo demonstra o fluxo principal da experiência, focado no cenário de maior recorrência identificado durante a fase de discovery.

Solução

A entrega incluiu:

• Módulo dedicado a dicas financeiras;
• Recomendações personalizadas com base nos dados;
• Conteúdo acionável;
• Integração com produtos;
• Feedback contínuo ao usuário.

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Resultados

Após a implementação:

• Aumento de engajamento no app;
• Uso recorrente da área de dicas;
• Feedback positivo dos usuários;
• Evolução nas conversões.

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Do dado bruto ao valor percebido pelo usuário

Esse projeto mostrou como dados só geram impacto quando se transformam em experiências relevantes. Ao estruturar um módulo dedicado a recomendações personalizadas, conseguimos sair de uma lógica puramente técnica para uma proposta clara de valor, aumentando o engajamento e criando novos pontos de contato entre o cliente e a instituição.

A combinação entre inteligência de dados, design orientado ao usuário e integração com produtos financeiros transformou o Open Finance em uma alavanca estratégica de relacionamento e crescimento, abrindo espaço para evoluções futuras baseadas em personalização e uso responsável de informações.

Atualização de renda com Open Finance

Como eliminamos processos manuais ao conectar contas salário de outras instituições e gerar valor com dados confiáveis via Open Finance.

Contexto

Durante a implementação do Open Finance, identificamos que a atualização de renda dos clientes era feita manualmente dentro do aplicativo, o que gerava fricção para o usuário e incerteza para a instituição.

Além disso, o compartilhamento de dados ainda não apresentava um benefício claro para o cliente no curto prazo, o que impactava diretamente a taxa de adesão.

Esse projeto teve como foco resolver um problema operacional crítico: usar o Open Finance para atualizar a renda de forma automática e confiável.

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O problema

• Cadastro manual de renda;
• Usuário informava valores sem qualquer comprovação;
• Dados desatualizados ou inconsistentes;
• Baixa confiabilidade para decisões do banco;
• Retrabalho operacional;
• Pouco incentivo para o cliente compartilhar dados.

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Objetivos

• Automatizar a atualização de renda;
• Reduzir fricção no cadastro;
• Aumentar a adesão ao Open Finance;
• Garantir dados confiáveis para o banco;
• Dar transparência ao processo para o usuário.

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Meu papel no projeto

Como Product Designer, atuei em parceria com times de Produto, Tecnologia e Compliance, sendo responsável por:

• Mapear a jornada existente;
• Conduzir entrevistas com usuários;
• Identificar pontos de fricção;
• Prototipar interfaces;
• Colaborar na definição das soluções.

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Processo

1. Diagnóstico da jornada atual

Mapeamos:

• Como o usuário informava sua renda;
• Onde o Open Finance entrava;
• Pontos de abandono;
• Dúvidas e inseguranças;
• Etapas manuais do processo.

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2. Definição da proposta de valor

Estruturamos uma mensagem simples e direta para o cliente: “Conecte sua conta salário e atualize sua renda automaticamente.”

Essa narrativa orientou decisões de produto, tecnologia e design.

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3. Prototipação

Criamos wireframes para:

• Conexão com a instituição onde o usuário recebe salário;
• Fluxo de consentimento;
• Sincronização dos dados;
• Confirmação da renda atualizada.

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4. Interface final

As telas finais priorizaram:

• Clareza sobre benefícios;
• Transparência no uso dos dados;
• Linguagem simples;
• Feedback de status;
• Sensação de controle.

Solução:

A entrega incluiu:

• Fluxo integrado de Open Finance dentro do app;
• Atualização automática de renda com base na conta salário;
• Comunicação clara sobre segurança e privacidade;
• Controle do usuário sobre seus dados;
• Confirmação visual da sincronização.

Considerações e resultados

Com poucas telas e grande impacto no negócio, esse projeto provou que intervenções enxutas podem gerar impacto desproporcional. Ao redesenhar apenas os pontos críticos da jornada, com poucas telas e alto foco em valor, conseguimos aumentar de forma expressiva a adesão ao compartilhamento via Open Finance.

A união entre automação, clareza para o usuário e confiança regulatória transformou um processo manual e pouco confiável em uma experiência estratégica para o banco, criando a base para novos produtos orientados por dados e crescimento sustentável dentro do app.

Transformação estrutural na análise de PLD

Como lideramos a evolução de uma operação manual para um sistema inteligente e rastreável.

Contexto

A área de PLD, Prevenção à Lavagem de Dinheiro, é uma das frentes mais críticas dentro de uma instituição financeira. Além da responsabilidade regulatória, qualquer falha pode gerar impacto jurídico, reputacional e financeiro relevante.

Quando entrei na squad, os analistas realizavam suas investigações de forma majoritariamente manual, utilizando planilhas paralelas, consultas em múltiplos sistemas e controles descentralizados.

A operação funcionava, porém não era escalável, nem sustentável a longo prazo.

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O problema

As análises dependiam de:

• Planilhas locais;
• Sistemas não integrados;
• Histórico pouco estruturado;
• Baixa rastreabilidade das decisões.

Isso gerava:

• Retrabalho constante;
• Risco de perda de dados sensíveis;
• Dificuldade de auditoria;
• Tempo elevado de análises.

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Objetivo

Criar um sistema interno que:

• Centralizasse todas as informações críticas;
• Garantisse rastreabilidade completa;
• Reduzisse o tempo médio de análise;
• Padronizasse decisões;
• Aumentasse a segurança institucional.

Mais do que eficiência, o objetivo era elevar a maturidade operacional da área.

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Meu papel no projeto

Atuei como Product Designer dentro da squad de PLD, participando de forma estratégica na construção do produto interno.

Minhas responsabilidades incluíram:

• Condução de entrevistas com analistas e stakeholders;
• Mapeamento detalhado do fluxo atual, AS IS;
• Identificação de riscos e gargalos operacionais;
• Definição do fluxo futuro, TO BE;
• Estruturação da arquitetura de informação;
• Prototipação da nova experiência;
• Validação contínua com o time.

A atuação não foi apenas visual, foi estrutural, conectando operação, risco e experiência.

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Descobertas estratégicas

Durante a fase de imersão identificamos que:

• Um único caso exigia navegação entre quatro a seis sistemas;
• Parte do controle era feito manualmente;
• Não havia visão consolidada do cliente;
• O histórico das análises não era facilmente auditável.

O problema não estava na competência dos analistas, estava na ausência de um sistema que sustentasse a complexidade da operação.

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A Solução

Desenvolvemos um sistema interno unificado para gestão de casos de PLD, com foco em centralização, governança e eficiência.

Principais entregas:

• Dashboard estratégico de casos: Visão clara de prioridade, status, SLA e volume operacional.
• Centralização completa de dados: Informações consolidadas em um único ambiente, eliminando planilhas paralelas.
• Histórico rastreável: Registro estruturado de decisões, garantindo auditabilidade.
• Padronização de análises: Campos estruturados e critérios definidos, reduzindo subjetividade.
• Segurança da informação: Redução significativa do risco de perda ou vazamento de dados sensíveis.

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Impacto

A transformação trouxe ganhos operacionais e estratégicos:

• Redução relevante no tempo de análise;
• Maior rastreabilidade e governança;
• Diminuição do risco operacional;
• Padronização da tomada de decisão;
• Escalabilidade da operação.

A área deixou de operar no limite manual e passou a ter uma estrutura preparada para crescimento.

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Fechamento

Esse projeto mostrou que design também é sobre risco, estrutura e responsabilidade institucional.

Ao transformar um processo fragmentado em um sistema inteligente e rastreável, elevamos o nível de maturidade da operação, fortalecendo a segurança da instituição financeira e preparando a área para escalar com consistência.

A área deixou de operar no limite manual e passou a ter uma estrutura preparada para crescimento.

Mais do que criar uma interface, lideramos uma transformação estrutural em uma área crítica.

Escalando o EaD

Como redesenhamos o workflow interno para viabilizar a criação e acompanhamento de objetos de aprendizagem reduzindo retrabalho e aumentando a previsibilidade de entregas.

Contexto

O Workflow é uma plataforma interna criada para gerenciar o fluxo de produção de cursos e materiais didáticos para Educação a Distância (EaD), conectando equipes multidisciplinares ao longo de todas as etapas do projeto.

A plataforma centraliza informações, documentos, disciplinas e tarefas, permitindo que diferentes áreas acompanhem o status dos projetos e atuem de forma integrada nas fases de planejamento, produção e entrega.

Apesar disso, com a expansão do EaD, o sistema existente deixou de atender às necessidades operacionais da equipe, gerando gargalos, retrabalho e pouca visibilidade sobre o andamento das entregas.

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O problema

• Dificuldade em acompanhar o status real das produções;
• Falta de clareza sobre responsabilidades;
• Ruídos na comunicação entre áreas;
• Processos manuais e pouco padronizados;
• Risco de atrasos e retrabalho.

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Meu papel no projeto

Junto com outros dois Designers, atuei em:

• Revisar a plataforma utilizada pela equipe;
• Mapear os fluxos reais de trabalho de cada perfil;
• Conduzir entrevistas com representantes de diferentes funções;
• Identificar dores e oportunidades;
• Propor novos recursos;
• Criar a nova interface e layout da plataforma.

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Processo

1. Mapeamento de fluxos e documentação

Reunimos informações com os colaboradores e desenhamos os fluxos de trabalho completos, identificando gargalos, dependências e oportunidades de melhoria.

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2. Prototipação

Criamos wireframes para validar rapidamente a nova estrutura do sistema e os principais fluxos operacionais.

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3. Interface e entrega visual

Desenvolvemos o layout final da plataforma com foco em:

• Clareza de status;
• Distribuição de tarefas;
• Acompanhamento por etapa;
• Visibilidade entre times;
• Redução de erros operacionais.

Telas principais:

• Login;
• Dashboard;
• Disciplinas;
• Cartões de tarefa e disciplina;
• Distribuição de tarefas.